Tư vấn đầu tư

Tư vấn đầu tư chuyên nghiệp từ các chuyên gia có chuyên môn và hiểu biết trong lĩnh vực đầu tư luôn là một sự hỗ trợ cần thiết. Bởi mức độ rủi ro trong hoạt động đầu tư sẽ luôn là một bài toán khó dành cho các nhà đầu tư mới, chưa có quá nhiều kinh nghiệm. 

Trong khi đó, đầu tư được hiểu theo một cách đơn giản là hoạt động sử dụng các nguồn lực hiện có (như tiền bạc, vật chất, nhân lực, thời gian, …) để tạo ra lợi nhuận hoặc các lợi ích kinh tế khác trong tương lai. Và trên thực tế, hoạt động đầu tư được thực hiện dưới rất nhiều hình thức khác nhau và mỗi hình thức đầu tư đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng.

Tư vấn đầu tư

Theo quy định tại khoản 8 Điều 3 Luật Đầu tư năm 2020 có định nghĩa: “Đầu tư kinh doanh là việc nhà đầu tư bỏ vốn đầu tư để thực hiện hoạt động kinh doanh”.

Theo cách hiểu thông thường, tư vấn đầu tư chính là một kế hoạch hành động hay một bản hướng dẫn đầu tư kinh doanh được đề xuất bởi chủ thể khác (chủ yếu là từ các chuyên gia, cố vấn có kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư) dựa trên sự nghiên cứu từ các yếu tố và nhu cầu đầu tư khác nhau. Đó có thể là các yếu tố ảnh hưởng từ chính nhà đầu tư hoặc các yếu tố, điều kiện khách quan từ bên ngoài.

Bên cạnh đó, tư vấn đầu tư còn có thể được xem là một sự đánh giá toàn diện và khách quan từ nhiều khía cạnh khác nhau, xem xét tổng thể các yếu tố có liên quan để đi đến kết luận về phương hướng và hoạt động đầu tư cho cá nhân hoặc doanh nghiệp. Và tư vấn đầu tư chính là một hoạt động mang tính kỹ thuật và chuyên môn cao, đòi hỏi sự khách quan, chuyên nghiệp và nhanh chóng.

Dịch vụ tư vấn đầu tư

Dịch vụ tư vấn đầu tư là một dịch vụ chuyên nghiệp giúp khách hàng xây dựng và thực hiện các chiến lược đầu tư hiệu quả, phù hợp với mục tiêu và nhu cầu của từng cá nhân hoặc doanh nghiệp. Một cách cụ thể hơn, dịch vụ tư vấn đầu tư giúp các nhà đầu tư có được những lời khuyên và hướng dẫn từ các chuyên gia trong các lĩnh vực liên quan để tiến hành xây dựng và thực hiện các chiến lược đầu tư hiệu quả và an toàn.

Dịch vụ tư vấn đầu tư bao gồm các hoạt động:

Phân tích thị trường

Phân tích thị trường đầu tư là một hoạt động quan trọng và cần thiết cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Có thể nói đây chính là cách để nhà đầu tư nắm bắt được những thông tin và dữ liệu về thị trường đầu tư, bao gồm các yếu tố như: xu hướng, cơ hội, rủi ro, quy định và cả những chính sách pháp luật của nhà nước có liên quan.

Dưới góc độ là đơn vị hỗ trợ tư vấn đầu tư, bằng hoạt động phân tích thị trường, dịch vụ tư vấn đầu tư sẽ có thể lựa chọn và đưa ra một số nhận định khách quan để khách hàng có thể lựa chọn các kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu, nhu cầu, ngân sách và mức độ chịu rủi ro có thể xảy ra.

Từ góc độ tư vấn của chuyên gia, các nhà đầu tư có thể so sánh và đánh giá lựa chọn đầu tư khác nhau, đồng thời cũng là một nguồn thông tin uy tín, có chọn lọc giúp các nhà đầu tư tránh sai lầm hoặc theo đuổi những xu hướng đầu tư không bền vững.

Lựa chọn cơ hội đầu tư

Lựa chọn cơ hội đầu tư được xem là một trong những hoạt động quan trọng của dịch vụ tư vấn đầu tư. Với hoạt động này, đơn vị dịch vụ sẽ giúp tìm kiếm và đánh giá một cách hoàn thiện các kênh đầu tư có tiềm năng sinh lời cao, phù hợp với ngân sách và mức độ chịu rủi ro của nhà đầu tư.

Trên thực tế hiện nay có rất nhiều loại cơ hội đầu tư khác nhau, từ các loại đầu tư truyền thống như chứng khoán hay bất động sản cho đến các loại mới phát triển và hấp dẫn như công nghệ sinh học, năng lượng tái tạo, … Mỗi loại cơ hội đầu tư đó lại có những ưu điểm, nhược điểm riêng, cũng như mức độ rủi ro và lợi nhuận là hoàn toàn khác nhau.

Lập kế hoạch và ngân sách đầu tư

Đây là hoạt động giúp nhà đầu tư xác định được mục tiêu, thời gian, chi phí và phương thức cho việc đầu tư. Qua đó, nhà đầu tư có đầy đủ cơ sở hợp lý để có thể tiến hành phân bổ nguồn lực của mình cho các kênh đầu tư khác nhau nhằm cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro (tối ưu hóa lợi nhuận và giảm rủi ro).

Bên cạnh đó, lập kế hoạch và ngân sách đầu tư còn giúp theo dõi được tiến trình và kết quả của từng khoản đầu tư một cách khoa học, giúp điều chỉnh hay thay đổi chiến lược khi cần thiết cũng sẽ dễ dàng và nhanh chóng hơn.

Việc lập kế hoạch và ngân sách đầu tư không chỉ là một hoạt động đơn thuần yêu cầu về mặt kiến thức và đây còn là sự kết hợp các kỹ năng thực tiễn về tài chính, kinh tế và cả pháp lý. Bên cạnh các nguồn thông tin uy tín cần phải tìm được, các đơn vị dịch vụ tư vấn đầu tư còn luôn phải trong trạng thái cập nhật nhanh chóng về thị trường đầu tư thông qua các báo cáo, số liệu thống kê và cả những phân tích chuyên sâu.

Quản lý rủi ro

Đầu tư là vấn đề của quá trình và xuyên suốt cả quá trình đó, nhà đầu tư hoàn toàn không thể nào dự đoán được hết tất cả những rủi ro có thể xảy đến. Hoạt động quản lý rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư nhận biết, phòng ngừa và giảm thiểu các rủi ro có thể xảy ra trong quá trình đầu tư, ngăn chặn và chấm dứt tình trạng ảnh hưởng đến lợi nhuận và giá trị của các khoản đầu tư.

Một số rủi ro trong đầu tư có thể gặp phải bao gồm: rủi ro thị trường, rủi ro tỷ giá, rủi ro lãi suất, rủi ro pháp lý, rủi ro chính trị, …

Theo dõi và đánh giá hiệu quả đầu tư

Đơn vị dịch vụ tư vấn đầu tư hoàn toàn có thể đảm nhận vai trò là người kiểm tra, giám sát tiến trình và kết quả của các khoản đầu tư mà nhà đầu tư đã thực hiện theo sự hướng dẫn của các chuyên gia từ đơn vị. Đồng thời, đơn vị hỗ trợ còn cung cấp đến nhà đầu tư các báo cáo, biểu đồ, số liệu thống kê, phân tích chuyên sâu, … về hiệu quả đầu tư trước đó, so sánh với kế hoạch và mục tiêu đã đặt ra.

Đặc biệt, khi cần thiết, đơn vị cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư còn có thế tiếp tục đưa ra những lời khuyên, gợi ý, … để giúp nhà đầu tư kịp thời điều chỉnh hoặc thay đổi chiến lược.

Tại sao cần dịch vụ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp?

Như đã đề cập, hoạt động đầu tư là cả một quá trình (dù ngắn hạn hay dài hạn), xen lẫn là nhiều rủi ro mà buộc phải có sự hiểu biết chuyên sâu và kinh nghiệm từ các chuyên gia để kịp thời giải quyết nhu cầu và các vấn đề phát sinh (nếu có).

Đơn vị cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp hoàn toàn có đầy đủ năng lực để giúp các nhà đầu tư:

• Tăng cơ hội thành công và sinh lời trong quá trình đầu tư;

• Giảm rủi ro và mất mát của quá trình đầu tư;

• Tận dụng được các cơ hội đầu tư tiềm năng và phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư;

• Thông qua quá trình tư vấn đầu tư còn giúp nâng cao kiến thức và kỹ năng đầu tư của nhà đầu tư;

• Tạo dựng được mối quan hệ tốt và lâu dài với các đối tác đầu tư khác khi cùng đầu tư khai thác một hạng mục;

• …

Đối tượng cần sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư?

Dịch vụ tư vấn đầu tư là một dịch vụ hoàn toàn chuyên nghiệp và cần thiết trong xu thế phát triển và hội nhập như hiện nay. Vấn đề đầu tư luôn là trăn trở cho các nhà đầu tư dù đã có hay chưa có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư. Đặc biệt, các nhà đầu tư nên và cần sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư khi:

• Là một nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm và nhạy cảm trước các rủi ro, cần sự hướng dẫn, giúp đỡ từ các chuyên gia, cố vấn nhiều kinh nghiệm;

• Nhà đầu tư đang sở hữu một danh mục đầu tư khá đa dạng và cần người nhận diện, quản lý chuỗi danh mục đó một cách hiệu quả;

• Nhà đầu tư có mong muốn đầu tư trong một lĩnh vực mới, tiềm năng nhưng lại mang tính phức tạp cao, cần đơn vị có chuyên môn tư vấn đầu tư và liên tục cập nhật về thị trường, các cơ hội và rủi ro đầu tư, các quy định và chính sách có liên quan;

• Mong muốn tư vấn đầu tư để có một kế hoạch đầu tư ngắn hạn hoặc dài hạn và có sự phối hợp giữa các kênh đầu tư khác nhau;

• Mong muốn tối ưu hóa thu nhập từ các khoản đầu tư;

• …

Lĩnh vực đầu tư trong năm 2023

Với tình hình phát triển hiện nay, có một số lĩnh vực đầu tư được dự báo là sẽ có triển vọng và thách thức phát triển trong năm 2023. Cụ thể:

Một số hạng mục thường được đầu tư trong năm 2023

Tiền mặt – Tiền gửi ngân hàng

Đây được xem là một hạng mục đầu tư an toàn nhất, giúp bảo toàn vốn và chống lạm phát. Tuy nhiên, lợi nhuận từ tiền gửi ngân hàng thực tế không cao. Ngoài ra, tiền mặt cũng có thể được dùng để chờ cơ hội đầu tư khác khi thị trường có nhiều biến động.

Vàng – vật chất

Hạng mục này là hạng mục đầu tư khá truyền thống của người Việt Nam từ xưa đến nay. Trong tâm lý của đa số người Việt, vàng được coi là tài sản trú ẩn an toàn khi có biến động kinh tế hay chính trị. Tuy nhiên có một vấn đề cần lưu ý đó là giá vàng phần lớn lại dao động theo quy luật cung – cầu và tỷ giá.

Ngoại tệ

Ngoại tệ là hạng mục đầu tư có thể mang lại lợi nhuận cao nếu biết chọn thời điểm mua bán. Tuy nhiên, ngoại tệ cũng mang nhiều rủi ro cao do ảnh hưởng từ các yếu tố vĩ mô và chính sách của các quốc gia.

Trái phiếu doanh nghiệp

Đây là hạng mục đầu tư có tính thanh khoản cao, lợi suất ổn định và rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu. Tuy nhiên, trái phiếu doanh nghiệp vẫn có thể gặp rủi ro về thanh toán hoặc pháp lý.

Cổ phiếu

Rõ ràng đây được xem là hạng mục đầu tư có tiềm năng sinh lời cao nhất, nhưng cũng là hạng mục có rủi ro cao nhất.

Cổ phiếu phụ thuộc hoàn toàn vào kết quả kinh doanh của doanh nghiệp, cũng như tâm lý của nhà đầu tư. Thực tế năm 2023, thị trường chứng khoán đã và đang được dự báo là sẽ có một sự phân hóa lớn giữa các ngành nghề và giữa các doanh nghiệp. Một số ngành được dự báo có triển vọng tốt là dầu khí – hóa chất, vật liệu xây dựng, điện, du lịch và bảo hiểm.

Bất động sản

Đây là hạng mục đầu tư có tính ổn định cao, giúp bảo toàn và tăng giá trị tài sản. Tuy nhiên, bất động sản cũng có thể gặp rủi ro về pháp lý, quy hoạch, thanh khoản và biến động giá.

Trong năm 2023, thị trường bất động sản được dự báo sẽ chưa có nhiều tín hiệu tích cực, do ảnh hưởng nhiều từ yếu tố kinh tế – xã hội và các quy định mới. Các loại hình bất động sản được dự báo có triển vọng tốt là nhà ở xã hội, căn hộ mini, nhà phố thương mại và bất động sản nghỉ dưỡng.

Tài sản số

Tài sản số hiện đang là hạng mục đầu tư mới mẻ và hấp dẫn, bao gồm các loại tài sản được mã hoá trên nền tảng công nghệ số, như tiền điện tử, mã hoá token, NFT (Non-fungible token), … Tuy nhiên, tài sản số mang rủi ro rất cao do biến động giá mạnh, thiếu minh bạch trong các quy định pháp lý hiện hành. Năm 2023, tài sản số dự báo sẽ tiếp tục phát triển và thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư.

Các ngành nghề được khuyến khích đăng ký đầu tư năm 2023

Năm 2023 là một năm có nhiều thách thức và cơ hội cho các doanh nghiệp đăng ký đầu tư. Các ngành nghề nên đăng ký đầu tư năm 2023 là những ngành nghề có tiềm năng phát triển, đáp ứng được nhu cầu của thị trường và thích ứng được với các biến động của môi trường kinh tế.

Dưới đây là một số ngành nghề tiêu biểu:

Công nghệ thông tin

Đây là ngành nghề có vai trò quan trọng trong cuộc cách mạng công nghiệp 4.0, giúp cải thiện hiệu quả và sáng tạo của các doanh nghiệp và người dân. Công nghệ thông tin bao gồm các lĩnh vực như phần mềm, phần cứng, trí tuệ nhân tạo, điện toán đám mây, an ninh mạng, big data, IoT, … Năm 2023, công nghệ thông tin dự báo sẽ tiếp tục phát triển mạnh mẽ và thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư.

>>> Tư vấn xử lý xâm phạm quyền Sở hữu trí tuệ

Năng lượng tái tạo

Đây là ngành nghề không mới nhưng lại có ý nghĩa vô cùng quan trọng trong việc bảo vệ môi trường và giảm thiểu biến đổi khí hậu. Năng lượng tái tạo bao gồm các nguồn năng lượng sạch và bền vững như mặt trời, gió, sinh khối, thủy điện, … Năm 2023, năng lượng tái tạo dự báo sẽ có tốc độ tăng trưởng cao và được ưu tiên đầu tư từ các chính phủ và tổ chức quốc tế.

Y tế

Đây là ngành nghề có vai trò thiết yếu trong việc bảo đảm sức khỏe và chất lượng cuộc sống của người dân. Y tế bao gồm các lĩnh vực như dược phẩm, thiết bị y tế, chăm sóc sức khỏe, dịch vụ y tế, … Trong năm 2023, y tế dự báo sẽ có nhu cầu cao và được hưởng lợi từ sự phát triển của công nghệ thông tin và sinh học.

Quy trình tư vấn đầu tư tại Monday VietNam

Monday VietNam là đơn vị chuyên cung cấp các dịch vụ tư vấn doanh nghiệp, bao gồm cả tư vấn đầu tư. Quy trình tư vấn đầu tư của Monday VietNam được thực hiện như sau:

• Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu của khách hàng

Monday VietNam sẽ tiến hành khảo sát nhu cầu, mong muốn và mục tiêu đầu tư của khách hàng, cũng như thu thập các thông tin liên quan đến doanh nghiệp và dự án đầu tư của khách hàng.

• Bước 2: Phân tích và đánh giá

Monday VietNam sẽ phân tích và đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến dự án đầu tư của khách hàng như: thị trường, cạnh tranh, rủi ro, pháp lý, thuế, tài chính, … Sau quá trình phân tích chuyên sâu, Monday VietNam sẽ cung cấp cho khách hàng một báo cáo phân tích và đánh giá toàn diện, cũng như các kiến nghị và giải pháp phù hợp.

• Bước 3: Thực hiện và hỗ trợ

Trong tiến trình thực hiện các bước cần thiết để triển khai dự án đầu tư, như lập hồ sơ, xin giấy phép, thương lượng hợp đồng, giải quyết tranh chấp, … Monday VietNam sẽ luôn có mặt để hỗ trợ khách hàng từ việc theo dõi và cập nhật tình hình dự án cho khách hàng, cũng như giải đáp các thắc mắc và vấn đề phát sinh trong quá trình đầu tư.

Chi phí tư vấn đầu tư tại Monday VietNam

Do tính chất đặc thù của hoạt động tư vấn đầu tư nên chi phí thực hiện dịch vụ này tại Monday VietNam sẽ được tính theo từng trường hợp cụ thể và phụ thuộc vào nhiều yếu tố khách quan khác như: giải pháp được áp dụng, thời gian thực hiện, …

Monday VietNam sẽ báo giá trước khi thực hiện dịch vụ tư vấn đầu tư và cam kết sẽ không thu thêm bất kỳ chi phí nào khác ngoài chi phí đã thỏa thuận.

Thời gian thực hiện dịch vụ tư vấn đầu tư tại Monday VietNam

Thời gian thực hiện dịch vụ tư vấn đầu tư tại Monday VietNam sẽ được xác định theo từng trường hợp cụ thể và phụ thuộc vào mức độ phức tạp và tình hình thực tế của việc xử lý. Trong từng giai đoạn cụ thể của quá trình tư vấn, Monday VietNam sẽ thông báo đến bạn về thời gian dự kiến và thời gian thực tế của việc thực hiện dịch vụ và cam kết hoàn thành dịch vụ trong thời gian ngắn nhất có thể.

Vì sao nên chọn Monday VietNam khi cần tư vấn đầu tư chuyên nghiệp?

Monday VietNam tự hào là đơn vị hàng đầu chuyên cung cấp các dịch vụ tư vấn doanh nghiệp, bao gồm cả tư vấn đầu tư với đội ngũ chuyên gia, luật sư giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực có liên quan và pháp luật doanh nghiệp.

Monday VietNam có quy trình tư vấn đầu tư rõ ràng và hiệu quả với thời gian tiết kiệm và chi phí minh bạch, cụ thể (không chi phí ẩn). Đồng thời sẽ cung cấp cho khách hàng một báo cáo phân tích và đánh giá toàn diện, cũng như các kiến nghị và giải pháp phù hợp.

Monday VietNam luôn đặt quyền lợi khách hàng lên hàng đầu, và cung cấp dịch vụ vượt mong đợi cho khách hàng. Monday VietNam đã được nhiều khách hàng uy tín tin tưởng và hợp tác như: Ôtô Đô Thành, Sacombank SBJ, Bất động sản Đất Vàng, Euromaxx, Giáo dục Đại Trường Phát, Mía đường Lam Sơn, Bánh mì Má Hải, nước uống Fujiwa, Xây dựng Miền Đông, Tổng công ty xây dựng Số 1 – CC1, …